ในทางกลับกันการ forfaiting หมายถึงการสละสิทธิ์ ในการนี้ผู้ส่งออกจะยกเลิกสิทธิ์ของตนเนื่องจากวันที่ในอนาคตเพื่อแลกกับการจ่ายเงินสดทันทีที่ได้รับส่วนลดตามที่ตกลงกันไว้สำหรับผู้ใช้งาน
จุดแตกต่างแรกและสำคัญที่สุดท่ามกลางคำศัพท์สองคำนี้คือการที่แฟคตอริ่งสามารถมีหรือไม่มีการขอความช่วยเหลือได้ แต่การ forfaiting มักจะไม่มีการขอความช่วยเหลือ อ่านบทความนี้เพื่อทราบเกี่ยวกับความแตกต่างระหว่างแฟและแฟคเตอริ่ง
แผนภูมิเปรียบเทียบ
| พื้นฐานสำหรับการเปรียบเทียบ | แฟ | forfaiting |
|---|---|---|
| ความหมาย | แฟคตอริ่งเป็นข้อตกลงที่แปลงลูกหนี้ของคุณให้เป็นเงินสดพร้อมและคุณไม่จำเป็นต้องรอการชำระหนี้ ณ วันที่ในอนาคต | Forfaiting หมายถึงการทำธุรกรรมที่ผู้ซื้อ forfaiter เรียกร้องจากผู้ส่งออกเป็นการตอบแทนการชำระด้วยเงินสด |
| ระยะเวลาครบกำหนดของลูกหนี้ | เกี่ยวข้องกับลูกหนี้ระยะสั้น | เกี่ยวข้องกับลูกหนี้ระยะปานกลางถึงระยะยาว |
| สินค้า | ลูกหนี้การค้าสำหรับสินค้าทั่วไป | ลูกหนี้การค้าเกี่ยวกับสินค้าทุน |
| การเงินสูงถึง | 80-90% | 100% |
| ชนิด | การขอความช่วยเหลือหรือการไม่ขอความช่วยเหลือ | ด้อยสิทธิไล่เบี้ย |
| ราคา | ต้นทุนของแฟคตอริ่งโดยผู้ขาย (ลูกค้า) | ค่าใช้จ่ายในการ forfaiting ตกเป็นภาระของผู้ซื้อในต่างประเทศ |
| ตราสารต่อรองได้ | ไม่เกี่ยวข้องในตราสารที่ต่อรองได้ | เกี่ยวข้องกับการซื้อขายในตราสารต่อรองได้ |
| ตลาดรอง | ไม่ | ใช่ |
ความหมายของแฟ
แฟคตอริ่งหมายถึงวิธีการจัดการหนี้หนังสือซึ่งธุรกิจได้รับเงินทดรองจากลูกหนี้จากธนาคารหรือสถาบันการเงิน (เรียกว่าเป็นปัจจัย) มีสามฝ่ายที่จะแยกตัวประกอบ ได้แก่ ลูกหนี้ (ผู้ซื้อสินค้า) ลูกค้า (ผู้ขายสินค้า) และปัจจัย (การเงิน) การแยกตัวประกอบอาจเป็นการขอความช่วยเหลือหรือการไม่ขอความช่วยเหลือเปิดเผยหรือไม่เปิดเผย
กระบวนการของแฟ
ในการจัดเรียงแฟคตอริ่งประการแรกผู้กู้ขายลูกหนี้การค้าให้กับปัจจัยและได้รับล่วงหน้ากับมัน เงินทดรองแก่ผู้ยืมเป็นจำนวนเงินที่เหลือคือร้อยละหนึ่งของลูกหนี้จะถูกหักเป็นส่วนต่างหรือเงินสำรองค่าคอมมิชชั่นของปัจจัยจะถูกเก็บไว้โดยเขาและดอกเบี้ยล่วงหน้า หลังจากนั้นผู้กู้จะส่งต่อการเรียกเก็บเงินจากลูกหนี้ไปยังปัจจัยการชำระเงินล่วงหน้าที่ได้รับ
ความหมายของ Forfaiting
Forfaiting เป็นกลไกที่ผู้ส่งออกมอบสิทธิในการรับชำระสินค้าที่จัดส่งหรือบริการแก่ผู้นำเข้าเพื่อแลกเปลี่ยนกับการจ่ายเงินสดทันทีจาก forfaiter ด้วยวิธีนี้ผู้ส่งออกสามารถเปลี่ยนการขายเครดิตเป็นการขายเงินสดได้อย่างง่ายดายโดยไม่ต้องขอความช่วยเหลือจากเขาหรือนักลงทุน
กระบวนการของการ Forfaiting
forfaiter เป็นตัวกลางทางการเงินที่ให้ความช่วยเหลือด้านการค้าระหว่างประเทศ มันเป็นหลักฐานโดยตราสารต่อรองเช่นตั๋วแลกเงินและตั๋วสัญญาใช้เงิน มันเป็นธุรกรรมทางการเงินช่วยให้การเงินสัญญาระยะกลางและระยะยาวสำหรับการขายลูกหนี้ในสินค้าทุน อย่างไรก็ตามในปัจจุบัน forfaiting เกี่ยวข้องกับลูกหนี้ระยะสั้นและจำนวนมาก
ความแตกต่างที่สำคัญระหว่างแฟและการรอผล
ความแตกต่างที่สำคัญระหว่างแฟคตอริ่งและการ forfaiting อธิบายไว้ด้านล่าง:
- แฟคตอริ่งหมายถึงการจัดการทางการเงินโดยธุรกิจขายลูกหนี้การค้าให้กับปัจจัย (ธนาคาร) และได้รับการชำระเงินสด Forfaiting เป็นรูปแบบของการจัดหาเงินทุนเพื่อการส่งออกซึ่งผู้ส่งออกขายสิทธิเรียกร้องลูกหนี้การค้าให้กับ forfaiter และได้รับการชำระเงินสดทันที
- ข้อตกลงแฟคตอริ่งในลูกหนี้ที่ครบกำหนดชำระภายใน 90 วัน ในทางกลับกัน Forfaiting ข้อตกลงในลูกหนี้ที่มีช่วงครบกำหนดจากระยะกลางถึงระยะยาว
- แฟคตอริ่งเกี่ยวข้องกับการขายลูกหนี้สินค้าธรรมดา ในทางตรงกันข้ามการขายลูกหนี้ในสินค้าทุนจะทำใน forfaiting
- แฟคตอริ่งให้เงินทุน 80-90% ในขณะที่ forfaiting ให้เงิน 100% ของมูลค่าการส่งออก
- การแยกตัวประกอบอาจเป็นการขอความช่วยเหลือหรือการไม่ขอความช่วยเหลือ ในทางตรงกันข้ามการ forfaiting ไม่ใช่การขอความช่วยเหลือ
- ต้นทุนแฟคตอริ่งเกิดขึ้นจากผู้ขายหรือลูกค้า ค่าใช้จ่ายในการ forfaiting เกิดขึ้นโดยผู้ซื้อในต่างประเทศ
- Forfaiting เกี่ยวข้องกับการซื้อขายตราสารที่เปลี่ยนมือได้เช่นตั๋วแลกเงินและตั๋วสัญญาใช้เงินซึ่งไม่ได้อยู่ในกรณีของแฟคตอริ่ง
- ในตลาดแฟคตอริ่งไม่มีตลาดรองในขณะที่ตลาดรอง forfaiting มีอยู่ซึ่งจะเพิ่มสภาพคล่องในการ forfaiting
ข้อสรุป
ตามที่เราได้กล่าวไปแล้วว่าการแยกตัวและการ forfaiting เป็นสองวิธีในการจัดหาเงินทุนการค้าระหว่างประเทศ เหล่านี้ส่วนใหญ่ใช้เพื่อรักษาความปลอดภัยใบแจ้งหนี้คงค้างและลูกหนี้ แฟคตอริ่งเกี่ยวข้องกับการซื้อลูกหนี้ทั้งหมดหรือลูกหนี้ทุกประเภท ต่างจาก Forfaiting ซึ่งเป็นไปตามธุรกรรมหรือโครงการ
